Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) и Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) оштрафовали 11 кредитных организаций на общую сумму $549 млн за нарушения в передаче финансовых данных через мессенджеры WhatsApp, iMessage и Signal. Регуляторы установили, что сотрудники банков регулярно обменивались служебной информацией, не сохраняя её для отчётности.
Под санкции SEC попали 6 организаций, которых оштрафовали на $289 млн, CFTC намерена взыскать $260 млн с 5 фирм. Речь идёт о Wells Fargo, BNP Paribas, SG Americas, BMO Capital Markets, Mizuho, Houlihan Lokey, Moelis & Company, Wedbush, SMBC Nikko, Société Générale и Bank of Montreal.
Регуляторы указывают, что банки могли вести такие обсуждения в мессенджерах минимум с 2019 года. Сотрудники использовали для этого личные устройства, уточнили ведомства.
Согласно сообщению SEC, отсутствие фиксации таких переговоров нарушает правила ведения учёта Закона о ценных бумагах и биржах 1934 года, и аналогичные правила Закона об инвестиционных консультантах 1940 года. CFTC также заявила о нарушении её правил.
Большая часть штрафов приходится на подразделения Wells Fargo, которые в совокупности выплатят SEC и CFTC $200 млн.
Директор SEC по правоприменению Гурбир С. Гревал рекомендовал фирмам придерживаться трёх действий: самоотчётность, сотрудничество и исправление. Он отметил, что этот сценарий обеспечит лучший результат.
Источник новости: habr.com