Мошенники все чаще пытаются превратить обычных россиян в дропперов — людей, которые за вознаграждение или под влиянием обмана используют свои банковские счета и карты для перевода и обналичивания чужих денег. ВТБ назвал шесть наиболее распространенных схем, которые злоумышленники применяют для вовлечения людей в такие операции.
Один из самых распространенных вариантов — предложение арендовать или купить банковскую карту либо передать другому человеку доступ к онлайн-банку. Злоумышленники могут обещать легкий заработок, представляя такую подработку как простую и безопасную. Однако использование собственного счета для чужих финансовых операций может привести к уголовной ответственности.
Еще одна схема маскируется под обычное трудоустройство. В интернете появляются вакансии курьеров, логистов, финансовых помощников и инкассаторов. Соискателю предлагают получать, перевозить или передавать деньги, при этом происхождение средств остается за кадром. Человек может считать, что выполняет рабочие обязанности, хотя фактически становится участником схемы по перемещению похищенных денег.
Третий способ — просьба от знакомого. Сообщение может прийти со взломанного аккаунта или от человека, с которым недавно установили контакт. Собеседник просит принять перевод, а затем отправить деньги дальше, объясняя это проблемами с собственной картой. Доверие к знакомым в такой ситуации играет на руку мошенникам.
Отдельный сценарий связан с якобы ошибочным переводом. Человеку сообщают, что деньги случайно отправили на его счет, и просят вернуть их, но уже на другие реквизиты. ВТБ советует в подобных случаях обращаться в банк, особенно если средства фактически не поступали или отправитель настаивает на переводе по сторонним реквизитам.
Мошенники также могут разыгрывать ситуацию с помощью у банкомата. Например, незнакомец просит снять деньги с чужой карты или провести операцию через банкомат, обещая взамен перевести средства на счет помощника. Внешне просьба может выглядеть безобидно, но использование своей карты для чужих операций создает риск оказаться частью преступной схемы.
Шестой вариант — благотворительность. Человека могут попросить снять деньги для якобы нуждающегося, который не способен самостоятельно добраться до банкомата. Желание помочь в таком случае используется как способ заставить человека провести операцию с чужими средствами.
«Мошенники играют на доверии людей, их цель — заставить жертву добровольно отдать карту или доступ к счету. Важно понимать: когда вы передаете карту "курьеру банка", сообщаете коды из SMS или соглашаетесь на перевод чужих средств через свой счет, вы не просто рискуете своими деньгами — вы невольно становитесь звеном преступной схемы. Мошенники сознательно вовлекают жертву в обналичивание средств других пострадавших, и за это грозит уголовная ответственность, даже если человек не осознавал своих действий», — сообщил заместитель руководителя департамента по обеспечению безопасности — вице-президент ВТБ Дмитрий Саранцев.Особенно внимательно к таким предложениям стоит относиться подросткам, студентам, пенсионерам и людям, оказавшимся в сложной финансовой ситуации. Для поиска потенциальных жертв мошенники используют соцсети, мессенджеры, сайты знакомств, электронную почту и онлайн-игры. ВТБ рекомендует не передавать карты и данные для входа в онлайн-банк, а при подозрительном поступлении денег решать вопрос исключительно через свой банк.
Источник новости: hi-tech.mail.ru
